Esta energia provem do centro da terra. A água contida nos reservatórios subterrâneos pode aquecer ou mesmo ferver quando em contacto com o magma. Existem locais onde a água quente sobe até a superfície terrestre, formando pequenos lagos. A água é utilizada para aquecer prédios, casas, piscinas no inverno, e até para produzir electricidade. Em alguns lugares do planeta, existe tanto vapor e água quente que é possível produzir energia
Abrem-se buracos fundos no chão até chegar aos reservatórios de água e vapor, estes são drenados até a superfície por meio de tubos e canos apropriados. Através desses tubos o vapor é conduzido até a central elétrica geotérmica. Tal como uma central eléctrica normal, o vapor faz girar as lâminas da turbina como uma ventoinha. A energia mecânica da turbina é transformada em energia eléctrica através de um gerador. A diferença dessas centrais eléctricas é que não é necessário queimar um combustível para produzir electricidade. Após passar pela turbina, o vapor é conduzido para um tanque onde será resfriado. A água que se forma será novamente canalizada para o reservatório onde será naturalmente aquecida pelas rochas quentes. Em Portugal, existem alguns aproveitamentos directos, como o caso da Central Geotérmica em São Miguel (Açores).
